Латвийские средства массовой информации обсуждают пути, по которым уходят средства латвийцев, украденные мошенниками. В частности, на этот вопрос попытался ответить портал Jauns.lv.
Программа 360TV ZIŅneši выяснила, что проблема частично заключается в системе мгновенных банковских платежей, которая позволяет молниеносно переводить суммы до 100 тысяч евро.
Ранее, когда еще по старой системе банки переводили со счетов зарезервированные суммы несколько раз в день, процесс шел медленнее. Тогда у жертв была возможность прийти в себя и предупредить банки, чтобы зарезервированные суммы не переводили со счета. Теперь в системе мгновенных платежей деньги уходят со счета в считанные секунды, причем круглые сутки. И мгновенный платеж уже не отменить. Интересно, что в свое время именно Латвия была первой страной еврозоны, которая ввела сервис мгновенных платежей для клиентов банков.
Программа приводит мнение Арманда Онзулса, советника Ассоциации финансовой отрасли – он считает, что финансовый сектор ничем не может помочь, если выведенные средства быстро переводятся в другое финансовое учреждение, которое может находиться не только в Латвии, но и за рубежом, а потом из этого финансового учреждения деньги могут куда-то переводиться дальше, или же через «денежных мулов» (посредников, предоставляющих за комиссию мошенникам свои счета) наличные снимаются в банкоматах.
Мошенники действуют по хорошо организованным схемам, когда деньги делят на мелкие партии, отследить которые уже невозможно. Они покупают услугу легализации средств, платя за это весьма высокую цену — от 45 до 55% от легализуемой суммы.
То есть деньги распределяются примерно пополам между теми, кто их выманивает, и теми, кто легализует. Деньги везут к нелицензированному банкиру, который превращает наличные за обменный процент в виртуальную валюту. А за сделками с криптовалютой отследить практически невозможно.
Ваш комментарий будет первым